首页
成功案例
业务范围
法律知识
普法中心
了解律师
公益律师咨询
天依律师事务所
联系我们
在线咨询
法律风险评估业务
［作者］：
［来源出处］：http://www.wudingya.com
［发表日期］：2009-11-29
法律风险评估业务
</noscript> </div><div style="text-indent:24px;">要 目</div><div style="text-indent:24px;">一、为什么要进行法律风险评估</div><div style="text-indent:24px;">二、法律风险评估的对象</div><div style="text-indent:24px;">三、法律风险评估的内容</div><div style="text-indent:24px;">1、主体法律地位评<a target="_blank" href="http://www.wudingya.com"/>估</div><div style="text-indent:24px;">2、责任能力评估</div><div style="text-indent:24px;">3、法律责任界定</div><div style="text-indent:24px;">4、资产权益评估</div><div style="text-indent:24px;">5、核查抵押物和质押内容</div><div style="text-indent:24px;">6、核查债权债务情况</a></div><div style="text-indent:24px;">7、核查诉讼情况</div><div style="text-indent:24px;">8、核查其它可能引致贷款风险的情况</div><div style="text-indent:24px;">四、法律风险评估的特点</div><div style="text-indent:24px;">五、法律风险评估的程序和方式</div><div style="text-indent:24px;">1、准备阶段</div><div style="text-indent:24px;">2、调查阶段</div><div style="text-indent:24px;">3、评估阶段</div><div style="text-indent:24px;">六、法律风险评估报告（律师意见书）的主要内容</div><div style="text-indent:24px;">附件</div><br /><div style="text-indent:24px;">一、为什么要进行法律风险评估</div><div style="text-indent:24px;">企业在进行经营活动中对客户，包括供应商、承包商、投资人、被投资人、借款人和被担保人等的情况进行调查是防范经营风险的重要手段。一般对客户的评估包括三个方面内容：业务经营能力评估；财务状况及资信评估和法律风险评估。传统对客户的评估、调查一般都比较简单，主要由企业自己进行。主要手段是查看客户简介、财务报表和营业执照等书面材料，或者是熟人介绍。这样的方式有一定的局限性，对客户情况的了解往往流于表面。一般企业的财务报表和营业执照并非能反映一个企业的真实情况。由于对客户信息掌握的不全面，不真实，从而增加了企业经营活动的风险。</div><div style="text-indent:24px;">为了防范经营风险，目前很多企业，甚至行业已开始引入中介机构实行对客户的信用等级评估和法律风险评估。</div><div style="text-indent:24px;">法律风险评估是专业法律服务<a target="_blank" href="http://www.wudingya.com"/>机构引用法律规范的标准和要求，对客户法律存续状态进行调查和认证，不仅评估合作风险，还包括一旦发生变故和违约，企业是否可以获得最大限度赔偿的评价。</div><div style="text-indent:24px;">法律风险评估的主要特征表现于专业性、独立性和公正性。</div><div style="text-indent:24px;">二、法律风险评估的对象：</div><div style="text-indent:24px;">供应商、承销商、承包商、投资人、被投资人、借款人、被担保人、抵押物、留置物和质押内容。</div><div style="text-indent:24px;">三、法律风险评估的内容：</div><div style="text-indent:24px;"></a>1、主体法律地位评估：</div><div style="text-indent:24px;">A、主体性质。国有独资、有限责任、无限责任、股份制、合资合作、集体、合伙、个体。</div><div style="text-indent:24px;">B、股权构成。分析股权内容和股权比例。如国有股的比例，个人股的比例，是否在其它企业掺股，外资股的比例等。</div><div style="text-indent:24px;">C、组织形式。分析判断公司组织结构之间的法律关系，如集团与下属公司之间、母公司与子公司之间、总公司与分公司之间、是否属挂靠、承包或租赁。</div><div style="text-indent:24px;">D、股东关系。国有企业是否实施现代企业制度。集体或私营企业是否经过改制，是否已明晰产权。</div><div style="text-indent:24px;">E、法定代表人身份审查。法定代表人产生程序的合法性，是否有兼职，是否有不良信誉记录等。</div><div style="text-indent:24px;">2、责任能力评估：</div><div style="text-indent:24px;">注册资本的数额、构成、实收及验资情况。企业注册资本标志着该企业承担民事法律责任的能力和限度，应认真核实。核实的范围应不仅限于企业初办时的验资情况，还包括当前企业所有者权益和企业效益情况。</div><div style="text-indent:24px;">3、法律责任界定：</div><div style="text-indent:24px;">界定有限责任，无限责任，关联责任，延伸责任等。如客户无力履约，是否可以追索股东、主管单位等。</div><div style="text-indent:24px;">4、资产权益评估：</div><div style="text-indent:24px;">主要评估资产的真实性和有效性。审查房地产、机器设备、车辆、股权、有价证券等财产的所有权凭证是否合法、完备，权属关系是否真实明晰。</div><div style="text-indent:24px;">5、核查抵押物和质押内容。包括抵押物的合法性；是否重复抵押；质押条件的合法性，是否可实现质押权，是否重复质押等。</div><div style="text-indent:24px;">6、核查债权债务情况。包括它行贷款、拆借、融资、投资、和其它应收款的情况。</div><div style="text-indent:24px;">7、诉讼情况。包括主诉和被诉；已诉和待诉；诉讼结果；执行状态等情况。</div><div style="text-indent:24px;">8、核查企业其它可能引致贷款风险的情况。比如，企业对外担保；隐性诉讼；企业违规运营，有可能被查处的情况等。</div><div style="text-indent:24px;">四、法律风险评估的特点</div><div style="text-indent:24px;">第一，侧重角度不同。法律风险评估侧<a target="_blank" href="http://www.wudingya.com"/>重法律事实的认定和法律关系分析，包括主体关系、主体权益、权属关系、产权界定等。</div><div style="text-indent:24px;">第二，业务专长不同。法律风险评估则是专业法律工作者运用法律专业知识进行分析判断。</div><div style="text-indent:24px;">第三，地位关系不同。专业法律工作者作为中介机构可能会更中立，更客观，更趋向于公正。</div><div style="text-indent:24px;">五、信贷法律风险评估的程序和方式：</div><div style="text-indent:24px;"></a>1、准备阶段</div><div style="text-indent:24px;">（1）、接受委托，签订《法律风险评估委托协议》。</div><div style="text-indent:24px;">（2）、成立评估工作小组，向被评估企业发出《协助评估通知书》、《法律风险评估所需资料清单》、《承诺书》和《调查表》。详见附件。</div><div style="text-indent:24px;">（3）、被评估企业签署《承诺书》，确认评估的方式及内容；承</div><div style="text-indent:24px;">诺协助进行评估；承诺其提供的一切资料都是真实的。如提供虚假资料，其法定代表人愿承担法律责任。</div><div style="text-indent:24px;">（4）、按照《法律风险评估所需资料清单》所列内容准备资料。</div><div style="text-indent:24px;">（5）、被评估企业填写《调查表》。</div><div style="text-indent:24px;">2、调查阶段</div><div style="text-indent:24px;">（6）、工作小组研究分析企业提交的有关资料和表格。在此基础上向企业提出需要补充资料清单。同时准备与企业会谈。</div><div style="text-indent:24px;">（7）、与被评估企业会谈，制作接谈笔录（格式详见附件）。</div><div style="text-indent:24px;">（8）、列出须由被评估企业提供的资产权属证书。</div><div style="text-indent:24px;">（9）、查证被评估企业证明债权债务<a target="_blank" href="http://www.wudingya.com"/>法律关系的证据文件和有关所涉诉讼的法律文件。</div><div style="text-indent:24px;">（10）、到工商行政管理局、房地产管理部门、税务部门、银行等，调取与被评估企业相关的证明材料，核实被评估企业所提供文件资料的真实性。</div><div style="text-indent:24px;">3、评估阶段</div><div style="text-indent:24px;">（11）、根据对调查阶段了解的信息资</a>料，按照法律风险评估的要求提出初步评估意见，交被评估企业确认核对。</div><div style="text-indent:24px;">（12）、工作小组最终确认调查资料。根据调查资料、被评估企业的合作意向和委托企业的合作要求，工作小组起草法律风险评估报告。</div><div style="text-indent:24px;">（13）、向委托企业出具法律风险评估报告。</div><div style="text-indent:24px;">六、法律风险评估报告的主要内容：</div><div style="text-indent:24px;">1、被评估企业基本情况。</div><div style="text-indent:24px;">2、主体法律地位评估：包括主体性质，股权构成，组织形式，</div><div style="text-indent:24px;">股东之间关系，法定代表人身份等内容。</div><div style="text-indent:24px;">3、被评估企业资产情况的评价。对被评估企业提供的固定资产</div><div style="text-indent:24px;">项目进行权益归属、权益性质、权益质<a target="_blank" href="http://www.wudingya.com"/>量、权益保障等内容的评价。</div><div style="text-indent:24px;">4、责任能力评估：包括对资本金的数额和形成、当前所有者权益进行评价；对法律责任限度和最终法律责任归属进行评价。</div><div style="text-indent:24px;">5、担保的合法性与有效性评价。包括抵押物和质押内容的合法性和办理有关登记手续的可操作性。</div><div style="text-indent:24px;">6、根据综合评价提出对被评估企业提出可以</a>合作、谨慎合作、不能合作的法律风险评估意见。</div><div style="text-indent:24px;">7、针对被评估企业的具体情况提出防范法律风险的措施和意见。</div><br /><div style="text-indent:24px;">附件</div><div style="text-indent:24px;">1、《法律风险评估委托协议》</div><div style="text-indent:24px;">2、《协助评估通知书》</div><div style="text-indent:24px;">3、《法律风险评估所需资料清单》</div><div style="text-indent:24px;">4、《承诺书》</div><div style="text-indent:24px;">5、调查表一套（供被评估企业填写）</div><br /><br /><div style="text-indent:24px;">北京天依律师事务所</div><div style="text-indent:24px;">2009年11月20日</div><br /><div style="text-indent:24px;">吴丁亚律师团队 北京市天依律师事务所 </div><br /><div style="text-indent:24px;">手机：13552751245 电话：010-82960237</div><br /><div style="text-indent:24px;"><a target="_blank" href="http://www.wudingya.com"/>网址:www.wudingya.com 执业证号W0120081121692</div><br /><div style="text-indent:24px;">地址：北京市西城区黄寺大街26号德胜置业大厦5号楼8层</div><div style="text-indent:24px;"></a></div><br /><br /><div style="text-align:center;width:100%;padding:10px 0px 10px 0px;">(最后修订：2010-04-28 23:20)</div><div style="height: 25px;"></div> </div> </div> <div class="mp_dync_side"> </div> <div class="clr"></div> </div><div class="clr"></div></div> <div id="p_foot"><div style="width:970px;height:150px;"><div>版权所有：北京法律咨询网 地址：西城区黄寺大街26号德胜置业大厦5号楼8层 邮编：100011</div> <div>联系电话：13552751245 电子邮件：<a href="mailto:wudingya@gmail.com">wudingya@gmail.com</a> 010-82960237 <a href="/auto/bbs/list.htm">网站留言</a> | <a href="/priv/siteinfo.htm">站点信息</a></div> <div><a target="_blank" href="http://www.miibeian.gov.cn"/>京ICP备09096901号</a> 技术支持：<a target="_blank" href="http://www.11315.com">中国诚信网</a></div> <div style="width:970px; margin:0 auto;"></div> <div class="clr"></div></div></div></body></html>